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个人理财
（ ）不属于客户财务信息。
a. 风险承受能力
b. 收支状况 不正确
c. 投资偏好
d. 年龄
下列关于个人理财的说法正确的有（ ）。 a. 个人理财业务是一种个性化、 综合化服务 正确 b. 个人理财业务的服务对象是个人和家庭 c. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务 d. 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
一般将客户的风险偏好分为保守型和（ ）。 a. 轻度保守型 b. 中立型 c. 轻度进取型 d. 进取型
下列属于个人理财目标的有（ ）。 a. 防范风险和储备未来的养老所需 b. 减少不必要的支出 c. 增加收入和实现财富最大化 d. 为孩子准备教育金
处于中年稳健期的理财客户的特征是（ ）。 a. 风险厌恶程度提高、 追求稳定收益 正确 b. 理财理念是增加消费、减少负债 c. 适度增加财富是其理财目标 d. 在资产组合中选择地风险的股票、 高等级的债券、优先股等
以下属于信用工具的有（ ）。 a. 证券交易所 b. 银行 c. 债券 d. 股票
金融市场，应包括的要素有（ ）。 a. 信用工具 b. 资金供应者和资金需求者 c. 信用中介 d. 金融市场的价格
货币产生时间价值的原因是（ ）。 a. 随着时间自动产生 不正确 b. 货币的拥有者在某段时间内放弃了对货币的使用 c. 将这些货币要用于投资 d. 持有货币的人“忍欲”得到的报酬
常用的财务报表有哪些（ ）。 a. 损益表 正确 b. 预算及决算表 c. 资产负债表 d. 现金流量表
年金按其每次收付款项发生的时点不同，可以分为（ ）。 a. 递延年金 正确 b. 永续年金 c. 普通年金 d. 预付年金
如果就业率较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）。 a. 股票 b. 国债 不正确 c. 活期存款 d. 房地产
下列理财目标及其实现期限对应正确的是（ ）。 a. 国内外旅游——短期目标 b. 子女高等教育基金——长期目标 正确 c. 结婚准备金——中期目标 d. 购置汽车家电和装修资金筹措——中期目标
评估投资者投资风险承受度，下列叙述正确的是（ ）。 a. 年长却愿意冒险的投资者，应建议其投资高风险股票型基金 b. 长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高 正确 c. 资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险 d. 年龄较低所能承受的投资风险较大
预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（ ）。 a. 减少国库券的配置 b. 适当增加基金的购买 正确 c. 增加银行储蓄 d. 增加在股票市场上的投资
我国个人理财业务发展滞后的原因有（ ）。 a. 专业人才匮乏 b. 风险防范不到位 正确 c. 理财功能不完善 d. 产品创新不足
下列关于个人理财的说法正确的有（ ）。 a. 个人理财业务是一种个性化、 综合化服务 正确 b. 个人理财业务的服务对象是个人和家庭 c. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务 d. 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
一般将客户的风险偏好分为保守型和（ ）。 a. 轻度保守型 b. 中立型 c. 轻度进取型 d. 进取型
下列属于个人理财目标的有（ ）。 a. 防范风险和储备未来的养老所需 b. 减少不必要的支出 c. 增加收入和实现财富最大化 d. 为孩子准备教育金
处于中年稳健期的理财客户的特征是（ ）。 a. 风险厌恶程度提高、 追求稳定收益 正确 b. 理财理念是增加消费、减少负债 c. 适度增加财富是其理财目标 d. 在资产组合中选择地风险的股票、 高等级的债券、优先股等
以下属于信用工具的有（ ）。 a. 证券交易所 b. 银行 c. 债券 d. 股票
金融市场，应包括的要素有（ ）。 a. 信用工具 b. 资金供应者和资金需求者 c. 信用中介 d. 金融市场的价格
货币产生时间价值的原因是（ ）。 a. 随着时间自动产生 不正确 b. 货币的拥有者在某段时间内放弃了对货币的使用 c. 将这些货币要用于投资 d. 持有货币的人“忍欲”得到的报酬
常用的财务报表有哪些（ ）。 a. 损益表 正确 b. 预算及决算表 c. 资产负债表 d. 现金流量表
年金按其每次收付款项发生的时点不同，可以分为（ ）。 a. 递延年金 正确 b. 永续年金 c. 普通年金 d. 预付年金
如果就业率较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）。 a. 股票 b. 国债 不正确 c. 活期存款 d. 房地产
下列理财目标及其实现期限对应正确的是（ ）。 a. 国内外旅游——短期目标 b. 子女高等教育基金——长期目标 正确 c. 结婚准备金——中期目标 d. 购置汽车家电和装修资金筹措——中期目标
评估投资者投资风险承受度，下列叙述正确的是（ ）。 a. 年长却愿意冒险的投资者，应建议其投资高风险股票型基金 b. 长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高 正确 c. 资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险 d. 年龄较低所能承受的投资风险较大
预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（ ）。 a. 减少国库券的配置 b. 适当增加基金的购买 正确 c. 增加银行储蓄 d. 增加在股票市场上的投资
我国个人理财业务发展滞后的原因有（ ）。 a. 专业人才匮乏 b. 风险防范不到位 正确 c. 理财功能不完善 d. 产品创新不足