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乐山师范学院金融理财原理
1、 理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有哪些? A. 家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议 B. 客户的梦想+客户的风险习性 +客户的投资经验 +产品建议 C. 家庭财务报表+理财目标可否达成检验 +本行的产品目录 D. 客户的风险习性+客户 的投资经验+客 户应该购买的金融产品
2、 在投资方面,下列何者符合理财规划的原则 A. 投资的目的就是为了赚钱,应该寻找短期内最有赚钱潜力的工具来投资 B. 投资的目的在对抗通货膨胀,只要安稳的放在保值性的工具即可 C. 投资的目的在累积遗产,应该选择最有节税效果的工具. D. 投资的目的为在期限内累积可达成理财目标财富,应依照个人状况配置工具
3、 金融机构在理财规划环境中扮演的角色,下列何者错误 A. 资金的中介者,收受存款再贷放给需要借款的个人或企业 B. 被动的按照客户指示提供金融服务 C. 提升从业人员专业学能,由理财规划的角度提供客户需要的产品 D. 帮客户操盘,带进带出,来提升客户的获利能力
4、 有关理财规划的叙述,下列叙述何者正确? A. 理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程 B. 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 C. 理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 D. 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
5、 通货膨胀率对理财规划的影响,下列叙述何者错误 A. 通货膨胀率愈高,愈需要积极理财 B. 通货膨胀率愈高,退休后的生活需求额愈高 C. 通货膨胀率愈高,理财规划的效用愈低 D. 通货膨胀率愈高,债务人的利益愈大
1、 王先生现年50岁,已工作30年,假设其每年税后收入12 万元,支出9万元,若合理的理财收入为净值的5%,则其财务自由度为()
2、 生涯规划中探索期的主要理财活动为()
3、 年初资产20万,负债5万,年底资产30万,负债3万,资 产与负债均以成本计价。当年度的储蓄额应为()
2、 在投资方面,下列何者符合理财规划的原则 A. 投资的目的就是为了赚钱,应该寻找短期内最有赚钱潜力的工具来投资 B. 投资的目的在对抗通货膨胀,只要安稳的放在保值性的工具即可 C. 投资的目的在累积遗产,应该选择最有节税效果的工具. D. 投资的目的为在期限内累积可达成理财目标财富,应依照个人状况配置工具
3、 金融机构在理财规划环境中扮演的角色,下列何者错误 A. 资金的中介者,收受存款再贷放给需要借款的个人或企业 B. 被动的按照客户指示提供金融服务 C. 提升从业人员专业学能,由理财规划的角度提供客户需要的产品 D. 帮客户操盘,带进带出,来提升客户的获利能力
4、 有关理财规划的叙述,下列叙述何者正确? A. 理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程 B. 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 C. 理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 D. 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
5、 通货膨胀率对理财规划的影响,下列叙述何者错误 A. 通货膨胀率愈高,愈需要积极理财 B. 通货膨胀率愈高,退休后的生活需求额愈高 C. 通货膨胀率愈高,理财规划的效用愈低 D. 通货膨胀率愈高,债务人的利益愈大
1、 王先生现年50岁,已工作30年,假设其每年税后收入12 万元,支出9万元,若合理的理财收入为净值的5%,则其财务自由度为()
2、 生涯规划中探索期的主要理财活动为()
3、 年初资产20万,负债5万,年底资产30万,负债3万,资 产与负债均以成本计价。当年度的储蓄额应为()