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广东开放大学国家金融学(本2023春)
在公司层面，金融市场运作的主要宗旨是安全、流动、产生效益。
选择一项：
对
错
把银行与保险业务纳入间接融资类机构实施功能监管，把证券与资本市场纳入直接融资类平台实施行为监管的模式，即理论界所总结的（ ）。
选择一项：
a. 多头监管模式
b. 分业监管模式
c. 双峰监管模式
d. 混业监管模式
美国的金融监管体系比较单一。
选择一项：
对
错
货币政策和宏观审慎监管有不同的政策目标和政策工具，而且两者难以相互替代，因此货币政策与宏观审慎监管之间应该完全独立。（ ）
选择一项：
对
错
金融分业经营、分业管理的根本大法是《格雷姆-里奇-比利雷法案》。（ ）
选择一项：
对
错
美国金融监管体系是在应对危机的立法变革中不断完善的。（ ）
选择一项：
对
错
（ ），规定英格兰银行作为法定的监管机构，开始给银行机构颁发执照并对其进行监管。由此，法定的监管体系开始建立。
选择一项：
a. 《金融服务法案》
b. 《多德-弗兰克法案》
c. 《英格兰银行法》
d. 《银行法》
（）主要监管资本市场以及各类金融机构（包括咨询公司）的经营行为。其工作重点是：有效监管资本市场活动；调节利益冲突；有序处置客户资产；维护市场信用，反对市场欺诈，防范系统风险和金融犯罪；客户利益至上；防止倾销，保护零售消费者利益；促进有效竞争。
选择一项：
a. 行为监管
b. 微观审慎监管
c. 功能监管
d. 宏观审慎监管
《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》最大的变革在于（ ）。
选择一项：
a. 将担保和保险业务也纳入了监管范围，以确保金融系统稳定
b. 实行商业银行与投资银行分业经营、分业管理
c. 重组了金融监管体系，改革和修正了整体的金融监管框架
d. 打破了银行业与证券业分业经营、分业管理
（ ）把分散监管统一为单一监管模式，即将原先的九个金融监管机构合并为一个机构——金融服务管理局，集中监管跨行业的金融机构。
选择一项：
a. 《金融服务与市场法》
b. 《银行法》
c. 《英格兰银行法》
d. 《金融服务法案》
在我国行使中央银行的职能的机构是（ ）。
选择一项：
a. 中国银保监会
b. 中国证监会
c. 国家金融稳定发展委员会
d. 中国人民银行
英国金融监管体系历史演变是由完全的自我管制到央行干预、分业经营、分业监管，再到混业经营。（ ）
选择一项：
对
错
中国主要的政策性银行不包括（ ）。
选择一项：
a. 中国农业发展银行
b. 中国农业银行
c. 国家开发银行
d. 中国进出口银行
英国、美国、欧盟金融监管体系的主要区别则在于（ ）。
选择一项或多项：
a. 构建宏观、微观审慎监管并重的协调机制
b. 美国的金融监管由分业走向混业，英国与欧盟的金融监管则是从混业走向分业
c. 对“影子银行”监管措施各异
d. 对金融消费者权益的保护程度不同
e. 金融监管框架存在差异
衡量某一监管模式成功与否的关键在于（ ）。
选择一项：
a. 问责制
b. 监管的协调性与合法性
c. 监管的专业技术、协调性与合法性
d. 监管模式的实际效率
选择一项：
对
错
把银行与保险业务纳入间接融资类机构实施功能监管，把证券与资本市场纳入直接融资类平台实施行为监管的模式，即理论界所总结的（ ）。
选择一项：
a. 多头监管模式
b. 分业监管模式
c. 双峰监管模式
d. 混业监管模式
美国的金融监管体系比较单一。
选择一项：
对
错
货币政策和宏观审慎监管有不同的政策目标和政策工具，而且两者难以相互替代，因此货币政策与宏观审慎监管之间应该完全独立。（ ）
选择一项：
对
错
金融分业经营、分业管理的根本大法是《格雷姆-里奇-比利雷法案》。（ ）
选择一项：
对
错
美国金融监管体系是在应对危机的立法变革中不断完善的。（ ）
选择一项：
对
错
（ ），规定英格兰银行作为法定的监管机构，开始给银行机构颁发执照并对其进行监管。由此，法定的监管体系开始建立。
选择一项：
a. 《金融服务法案》
b. 《多德-弗兰克法案》
c. 《英格兰银行法》
d. 《银行法》
（）主要监管资本市场以及各类金融机构（包括咨询公司）的经营行为。其工作重点是：有效监管资本市场活动；调节利益冲突；有序处置客户资产；维护市场信用，反对市场欺诈，防范系统风险和金融犯罪；客户利益至上；防止倾销，保护零售消费者利益；促进有效竞争。
选择一项：
a. 行为监管
b. 微观审慎监管
c. 功能监管
d. 宏观审慎监管
《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》最大的变革在于（ ）。
选择一项：
a. 将担保和保险业务也纳入了监管范围，以确保金融系统稳定
b. 实行商业银行与投资银行分业经营、分业管理
c. 重组了金融监管体系，改革和修正了整体的金融监管框架
d. 打破了银行业与证券业分业经营、分业管理
（ ）把分散监管统一为单一监管模式，即将原先的九个金融监管机构合并为一个机构——金融服务管理局，集中监管跨行业的金融机构。
选择一项：
a. 《金融服务与市场法》
b. 《银行法》
c. 《英格兰银行法》
d. 《金融服务法案》
在我国行使中央银行的职能的机构是（ ）。
选择一项：
a. 中国银保监会
b. 中国证监会
c. 国家金融稳定发展委员会
d. 中国人民银行
英国金融监管体系历史演变是由完全的自我管制到央行干预、分业经营、分业监管，再到混业经营。（ ）
选择一项：
对
错
中国主要的政策性银行不包括（ ）。
选择一项：
a. 中国农业发展银行
b. 中国农业银行
c. 国家开发银行
d. 中国进出口银行
英国、美国、欧盟金融监管体系的主要区别则在于（ ）。
选择一项或多项：
a. 构建宏观、微观审慎监管并重的协调机制
b. 美国的金融监管由分业走向混业，英国与欧盟的金融监管则是从混业走向分业
c. 对“影子银行”监管措施各异
d. 对金融消费者权益的保护程度不同
e. 金融监管框架存在差异
衡量某一监管模式成功与否的关键在于（ ）。
选择一项：
a. 问责制
b. 监管的协调性与合法性
c. 监管的专业技术、协调性与合法性
d. 监管模式的实际效率