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国家开放大学个人理财2
对家庭保险规划正确的说法是（）
多选题 (2 分)
A.
保险规划目标不需要考虑客户的现金准备
B.
不能因为参加社会保障就忽视商业保险
C.
应该优先给孩子买保险
D.
保险规划不仅具有风险转移的功能，也具有合理避税的功能
E.
买保险理财产品主要是为了投资增值
个人理财规划的模式是一成不变的（）
判断题 (2 分)
A.
错
B.
对
复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，对债权人有利（）
判断题 (2 分)
A.
对
B.
错
下列哪一个不属于理财规划中的基本的家庭模式（）
单选题 (2 分)
A.
青年家庭
B.
壮年家庭
C.
老年家庭
D.
中年家庭
个人理财规划是全方位的综合服务，涉及的内容很多（）
判断题 (2 分)
A.
错
B.
对
以下对理财规划的理解错误的是（）。
单选题 (2 分)
A.
理财规划通常由专业人士提供
B.
、理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
C.
理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
D.
理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）。
单选题 (2 分)
A.
进攻型
B.
攻守兼备型
C.
月光型
D.
防守型
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则
单选题 (2 分)
A.
整体规划
B.
消费、投资与收入相匹配
C.
提早规划
D.
家庭类型策略相匹配
理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（）
判断题 (2 分)
A.
对
B.
错
下列关于理财规划步骤正确的是（）。
单选题 (2 分)
A.
建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B.
收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C.
建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D.
建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
退休后的资产配置中，下列哪几项是正确的做法（）。
多选题 (2 分)
A.
持有股票，以规避通货膨胀的风险
B.
应保持较好的流动性
C.
不应多持有股票，以债券和现金为主
D.
找理财规划师，寻求合理建议
投资组合决策的基本原则是（）
单选题 (2 分)
A.
给定期望收益条件下最小化投资风险或给定风险条件下最大化投资收益。
B.
收益率最大化
C.
期望收益最大化
D.
风险最小化
财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作（）
判断题 (2 分)
A.
错
B.
对
客户的经常性支出包括（）。
多选题 (2 分)
A.
住房贷款按揭偿还
B.
水电气等费用
C.
客户去某地旅游而支付的旅游费用
D.
为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
E.
客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出
不同的人有不同的风险偏好，同一个人在生命周期的不同阶段对风险的承受能力也不同（）
判断题 (2 分)
A.
对
B.
错
多选题 (2 分)
A.
保险规划目标不需要考虑客户的现金准备
B.
不能因为参加社会保障就忽视商业保险
C.
应该优先给孩子买保险
D.
保险规划不仅具有风险转移的功能，也具有合理避税的功能
E.
买保险理财产品主要是为了投资增值
个人理财规划的模式是一成不变的（）
判断题 (2 分)
A.
错
B.
对
复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，对债权人有利（）
判断题 (2 分)
A.
对
B.
错
下列哪一个不属于理财规划中的基本的家庭模式（）
单选题 (2 分)
A.
青年家庭
B.
壮年家庭
C.
老年家庭
D.
中年家庭
个人理财规划是全方位的综合服务，涉及的内容很多（）
判断题 (2 分)
A.
错
B.
对
以下对理财规划的理解错误的是（）。
单选题 (2 分)
A.
理财规划通常由专业人士提供
B.
、理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
C.
理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
D.
理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）。
单选题 (2 分)
A.
进攻型
B.
攻守兼备型
C.
月光型
D.
防守型
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则
单选题 (2 分)
A.
整体规划
B.
消费、投资与收入相匹配
C.
提早规划
D.
家庭类型策略相匹配
理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（）
判断题 (2 分)
A.
对
B.
错
下列关于理财规划步骤正确的是（）。
单选题 (2 分)
A.
建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B.
收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C.
建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D.
建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
退休后的资产配置中，下列哪几项是正确的做法（）。
多选题 (2 分)
A.
持有股票，以规避通货膨胀的风险
B.
应保持较好的流动性
C.
不应多持有股票，以债券和现金为主
D.
找理财规划师，寻求合理建议
投资组合决策的基本原则是（）
单选题 (2 分)
A.
给定期望收益条件下最小化投资风险或给定风险条件下最大化投资收益。
B.
收益率最大化
C.
期望收益最大化
D.
风险最小化
财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作（）
判断题 (2 分)
A.
错
B.
对
客户的经常性支出包括（）。
多选题 (2 分)
A.
住房贷款按揭偿还
B.
水电气等费用
C.
客户去某地旅游而支付的旅游费用
D.
为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
E.
客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出
不同的人有不同的风险偏好，同一个人在生命周期的不同阶段对风险的承受能力也不同（）
判断题 (2 分)
A.
对
B.
错